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因发放贷款贷前调查不尽职 交通银行被银保监局罚款20万

作者:忱棠

编辑:周鹤翔

来源:GPLP犀牛财经(ID:gplpcn)

2019年10月23日,交通银行(601328.SH)海南省分行收到了海南银保监局下发的1张罚单,罚金计20万元。

图源:中国银行保险监督管理委员会官网

因发放流动资金贷款贷前调查不尽职,海南银保监局决定,对交通银行海南省分行处以罚款20万元。

交通银行海南省分行违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

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