光大银行扬州分行被罚25万 因发放流动资金贷款用于项目建设

作者：琼凉

审校：周鹤翔

来源：GPLP犀牛财经（ID:gplpcn）

2020年1月2日，光大银行扬州分行收到来自扬州银保监分局下发的1张行政处罚决定书，合计被罚款25万元。

根据行政处罚信息公开表，光大银行扬州分行存在发放流动资金贷款用于项目建设的违法问题。

由于上述问题违反了《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第（四）项、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项的规定。扬州银保监分局决定，对光大银行扬州分行合计罚款25万元。

《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条：

贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚：

1. 以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的；

2. 未按本办法规定签订借款合同的；

3. 与借款人串通违规发放贷款的；

4. 放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的；

5. 超越或变相超越权限审批贷款的；

6. 未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；

7. 严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：

银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

1. 未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

2. 拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

3. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

4. 未按照规定进行信息披露的；

5. 严重违反审慎经营规则的；

6. 拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。