招商银行长春分行被罚30万 因未有效监控贷款资金使用情况等违规

作者：壹零

来源：GPLP犀牛财经（ID:gplpcn）

8月6日，吉林银保监局发布行政处罚信息公开表称，招商银行长春分行因贷款贷后管理不到位、未有效监控贷款资金使用情况，被罚款30万元。

同时，沈红、王钦扬分别对上述问题负管理责任、主要承办责任，二人均被除以警告并罚5万元。

来源：中国银保监会官网

相关法律条款

《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条：贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚：

1. 以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的；

2. 未按本办法规定签订借款合同的；

3. 与借款人串通违规发放贷款的；

4. 放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的；

5. 超越或变相超越权限审批贷款的；

6. 未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；

7. 严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

（四）未按照规定进行信息披露的；

（五）严重违反审慎经营规则的；

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。